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广东省广州市


广州市城市管理监察条例
广州市


（1997年9月26日广州市第十届人民代表大会常务委员会第三十六次会议制定，1997年12月1日广东省第八届人民代表大会常务委员会第三十二次会议批准，1997年12月22日广州市人民代表大会常务委员会第82号公告，自1998年1月1日起施行
）


第一条 为加强城市管理（以下简称“城管”），保障城管监察队伍依法行使职权、根据《中华人民共和国行政处罚法》、《广东省行政执法队伍管理条例》等有关法律、法规，结合本市实际，制定本条例。
第二条 在本市市区范围内进行城管监察活动适用本条例。
第三条 广州市人民政府设立市城管监察队伍，负责城管监察工作和本条例的组织实施。
区人民政府设立区城管监察队伍。
城管监察队伍实行统一指挥、分级管理。市、区的城管监察队伍，按照市人民政府确定的职责分工，分别依法查处发生在本管辖范围内的违法行为，并对其作出的具体行政行为承担法律责任。
第四条 授权城管监察队伍对城管中简单直观、现场可以判断的、不需要作技术鉴定的下列违法行为，依照法律、法规，规章规定的处罚种类和处罚幅度实施处罚：
（一）末取得建设用地规划许可证、建设工程规划许可证进行建设的；临时建设用地规划许可证使用期限届满不退场的。
（二）违法占用土地1000平方米以下的；侵占风景名胜区、城市绿地、城市道路等公共场所用地的。
（三）违反市容和环境卫生管理规定的行为。
（四）未取得建设工程施工许可证、建（构）筑物拆卸施工许可证开工的；建筑工地周边不设置围蔽或者拆建施工不设置遮挡尘土设施的；不按规定排放废水、堆放建筑材料的；不按规定使用散装水泥、预拌混凝土的。
（五）擅自挖掘城市道路的；擅自占用、移动或者改建市政设施及其附属设施的；施工现场不设置明显标志和安全防护设施的；擅自在市政设施及其附属设施上摆摊设点、堆放杂物的；向排水设施倾倒垃圾、渣土等废弃物的；撒漏液（固）体物质损害路面的。
（六）未经市城市绿化行政主管部门批准，在城市绿地上设置商业服务设施的；擅自修剪枝条直径在5厘米以上树木的；擅自迁移或者砍伐树木的；以树承重、就树搭建的；攀折（刻划、钉栓）树木、采摘花卉、践踏植被的。
（七）从事燃气经营，不办理燃气经营许可证、使用许可证的；在燃气、供水管道及设施上，修建建（构）筑物和堆放物品的；无服务资质证从事城市公共客运交通驾驶的；出租小汽车不按规定张贴有偿使用标志的。
（八）法律、法规授权处罚的其他违法行为。
对授权范围以外的违法行为，由相关行政主管部门查处，也可以依法委托城管监察队伍查处。
第五条 城管监察队伍根据法律规定作出处罚决定后，相关行政主管部门和另外一个城管监察队伍不得作出重复罚款的决定。
城管监察队伍对违反法律、法规、规章规定的公民处以50元以上、对法人或者其他组织处以1000元以上处罚决定的，应当在作出处罚决定之日起3个工作日内，将处罚决定同时报市、区两级相关的行政主管部门备案。
城管监察队伍查处违法建设行为时，依法应当作出限期改正并处罚款保留使用的，应当移送城市规划行政主管部门作出行政处罚。
第六条 城管监察队伍发现违法行为，应当当场责令改正；当场不能改正的，应当责令限期改正；违法行为有继续状态的，应当责令其立即停止违法行为；对拒不停止违法行为的，可以暂扣其使用的工具和物品；对继续强行建设的违法建（构）筑物及其附属设施，可以当场采取措施，
恢复原状。
第七条 当事人对城管监察队伍作出的具体行政行为不服的，可以在接到处罚决定书之日起15日内向同级人民政府申请行政复议，或者直接向人民法院起诉。对复议决定不服的，可以在接到复议决定之日起15日内向人民法院起诉。
当事人对具体行政行为既不申请复议，也不向人民法院起诉，又不履行的，由作出具体行政行为的城管监察队伍申请人民法院执行。
第八条 妨碍城管监察人员依法执行公务，违反社会治安管理规定的，由公安机关依法处罚；构成犯罪的，依法追究其刑事责任。
第九条 城管监察队伍的执法人员应当具备良好的政治素质和思想道德品行。熟悉相关法律、法规、规章和城管业务知识，具有高中毕业以上的文化程度，经执法培训考试合格后上岗。
城管监察队伍执法人员执行公务时，应当遵守法纪和职业道德，增强服务观念。文明执法，秉公执法，自觉社会公众的监督。公民对城管监察人员执法中的违法行为，有权向城管监察队伍或者主管部门举报，城管监察队伍及其主管部门应当按有关规定及时查处。
市、区城管监察队伍设立举报电话，并向社会公布。接到举报后，应当及时组织查处。
城管监察人员在执法活动中徇私舞弊、玩忽职守、滥用职权的，由其所在单位或者上级机关予以行政处分；构成犯罪的，依法追究其刑事责任。
城管监察人员违法行使职权，侵犯公民、法人和其他组织合法权益造成损害的，应当依法予以赔偿。
第十条 县级市可以参照本条例执行。
第十一条 本条例自1998年1月1日起施行。



1998年1月1日
中国银行业监督管理委员会办公厅


中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知






各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：




最近，因客户对个人理财产品（计划）投诉而引发的商业银行声誉风险和法律风险不断加大，理财资金投资对象逐步扩大和理财产品结构复杂化导致的市场风险、操作风险和策略风险也呈现上升的态势。现就各商业银行开展个人理财业务所面临的声誉风险、法律风险、市场风险、操作风险和策略风险等风险加以提示，并提出以下要求：




一、理财产品（计划）的名称应恰当反映产品属性，避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓。商业银行在为理财产品（计划）（尤其是非保证收益型理财产品（计划））命名时，应避免使用蕴含潜在风险或易引发争议的模糊性语言。




二、理财产品（计划）的设计应强调合理性。商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品（计划）。应做好充分的市场调研工作，细分客户群，针对不同目标客户群体的特点，设计相应的理财产品（计划）。同时，理财产品（计划）的设计应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品（计划）风险特征的权益。




三、理财产品（计划）的风险揭示应充分、清晰和准确。商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》）规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。




四、高度重视理财营销过程中的合规性管理。商业银行应禁止理财业务人员将理财产品（计划）当作一般储蓄产品，进行大众化推销；禁止理财业务人员误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品（计划）；严肃处理利用有意隐瞒或歪曲理财产品（计划）重要风险信息等欺骗手段销售理财产品（计划）的业务人员。商业银行应对现有理财产品的广告或宣传材料的内容、形式和发布渠道进行一次全面的合规性审核，并将审核和整改结果报告监管机构。




五、严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照“了解你的客户”原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。同时，商业银行还应定期跟踪和了解原有客户评估状况的变化情况，妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，及时纠正或停止对不恰当的客户进行的产品销售或推销行为。




六、加强对理财业务市场风险的管理。商业银行应在对理财产品（计划）的市场变化做出科学合理预测的基础上，进行相应的资金成本和收益测算，并据此明确产品（计划）的期限及产品（计划）期限内有关市场风险的监测和管控措施，严格按照“成本可算、风险可控”的原则设计开发产品。商业银行不得销售无市场分析预测、无产品（计划）期限、无风险管控预案的理财产品（计划）。




七、采取有效方式及时告知客户重要信息。商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，明确相关信息的披露方式，以及在信息传递过程中各方的责任，避免使客户因未及时获知信息而错过资金使用和再投资的机会。




八、妥善处理客户投诉，减少投诉事件的发生。商业银行应设置并向客户告知理财业务的投诉电话，指定专门的人员或部门及时处理客户投诉。同时，商业银行应建立客户投诉的登记、统计制度，对客户投诉情况进行研究分析。对于客户投诉较多的理财业务环节和理财产品（计划），商业银行应制定切实有效的解决措施，加以改正。




九、严格理财业务人员的管理。商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度。对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员，应将其调离理财业务岗位，情节严重的应予以纪律处分。




十、努力提升综合竞争力，避免理财业务的不公平竞争。商业银行应大力提高产品创新和服务创新能力，以富有特色的产品（计划）、个性化服务和差别化营销，提升客户的满意度和忠诚度，杜绝利用搭配销售和捆绑销售进行高息揽存等不公平竞争。




十一、其他银行业金融机构开展理财业务，亦应遵照本风险提示中的各项要求执行。











二○○六年六月十三日