关于保险资金投资有关金融产品的通知
中国保险监督管理委员会
关于保险资金投资有关金融产品的通知
保监发〔2012〕91号
各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：
为进一步优化保险资产配置结构，促进保险业务创新发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险资金运用管理暂行办法》及相关规定，现就保险资金投资理财产品等类证券化金融产品通知如下：
一、保险资金可以投资境内依法发行的商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划等金融产品（以下统称金融产品）。
二、保险资金投资的理财产品，其资产投资范围限于境内市场的信贷资产、存款、货币市场工具及公开发行且评级在投资级以上的债券，且基础资产由发行银行独立负责投资管理，自主风险评级处于风险水平最低的一级至三级。
保险资金投资的理财产品，其发行银行上年末经审计的净资产应当不低于300亿元人民币或者为境内外主板上市商业银行，信用等级不低于国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别，境外上市并免于国内信用评级的，信用等级不低于国际信用评级机构评定的BB级或者相当于BB级的信用级别。
三、保险资金投资的信贷资产支持证券，入池基础资产限于五级分类为正常类和关注类的贷款。按照孰低原则，产品信用等级不低于国内信用评级机构评定的A级或相当于A级的信用级别。
保险资金投资的信贷资产支持证券，担任发起机构的银行业金融机构，其净资产和信用等级应当符合本通知第二条第二款规定。
四、保险资金投资的集合资金信托计划，基础资产限于融资类资产和风险可控的非上市权益类资产，且由受托人自主管理，承担产品设计、项目筛选、投资决策及后续管理等实质性责任。其中，固定收益类的集合资金信托计划，信用等级应当不低于国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别。
保险资金投资的集合资金信托计划，担任受托人的信托公司应当具有完善的公司治理、良好的市场信誉和稳定的投资业绩，上年末经审计的净资产不低于30亿元人民币。
五、保险资金投资的专项资产管理计划，应当符合证券公司企业资产证券化业务的有关规定，信用等级不低于国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别。
保险资金投资的专项资产管理计划，担任计划管理人的证券公司上年末经审计的净资产应当不低于60亿元人民币，证券资产管理公司上年末经审计的净资产应当不低于10亿元人民币。
六、保险资金投资的基础设施债权投资计划，应当符合《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》等有关规定，基础资产限于投向国务院、有关部委或者省级政府部门批准的基础设施项目债权资产。偿债主体最近一个会计年度资产负债率、经营现金流与负债比率和利息保障倍数，达到同期全国银行间债券市场新发行债券企业行业平均水平。产品信用等级不低于国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别。
保险资金投资的基础设施债权投资计划、基础设施股权投资计划和项目资产支持计划，担任受托人的保险资产管理公司等专业管理机构，应当符合《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》等有关规定。
七、保险资金投资的不动产投资计划及其受托机构，应当符合《保险资金投资不动产暂行办法》等有关规定。不动产投资计划属于固定收益类的，应当具有合法有效的信用增级安排，信用等级不低于国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别；属于权益类的，应当落实风险控制措施，建立相应的投资权益保护机制。
八、保险资金投资的上述金融产品，募集资金投资方向应当符合国家宏观政策、产业政策和监管政策；产品结构简单，基础资产清晰，信用增级安排确凿，具有稳定可预期的现金流；建立信息披露机制和风险隔离机制，并实行资产托（保）管。保险资金应当优先投资在公开平台登记发行和交易转让的金融产品。
九、保险公司投资金融产品，应当符合下列条件：
（一）上季度末偿付能力充足率不低于120%；
（二）具有公司董事会或者董事会授权机构批准投资的决议;
（三）具有完善的投资决策与授权机制、风险控制机制、业务操作流程、内部管理制度和责任追究制度；
（四）资产管理部门合理设置投资金融产品岗位，并配备专职人员；
（五）已经建立资产托管机制，资金管理规范透明；
（六）信用风险管理能力达到规定标准；
（七）最近三年未发现重大违法违规行为。
保险公司委托投资的，不受第（四）、（六）项的限制。
十、保险公司投资理财产品、信贷资产支持证券、集合资金信托计划、专项资产管理计划和项目资产支持计划的账面余额，合计不高于该保险公司上季度末总资产的30%。保险公司投资基础设施投资计划和不动产投资计划的账面余额，合计不高于该保险公司上季度末总资产的20%。
保险公司投资单一理财产品、信贷资产支持证券、集合资金信托计划、专项资产管理计划和项目资产支持计划的账面余额，不高于该产品发行规模的20%；投资单一基础设施投资计划和不动产投资计划的账面余额，不高于该计划发行规模的50%；保险集团（控股）公司及其保险子公司，投资单一有关金融产品的账面余额，合计不高于该产品发行规模的60%，保险公司及其投资控股的保险机构比照执行。
十一、保险公司应当对有关金融产品风险进行实质性评估，根据负债特性、投资管理能力和风险管理能力，合理制定金融产品配置计划，履行相应的内部审核程序，自主确定投资品种和规模、期限结构、信用分布和流动性安排。
十二、保险公司可以根据投资管理能力和风险管理能力，自行投资有关金融产品，或者委托保险资产管理公司投资有关金融产品。保险公司委托投资的，应当按照《保险资金委托投资管理暂行办法》等规定，与符合条件的保险资产管理公司签订委托投资管理协议，明确双方职责和权利义务。
十三、保险机构投资理财产品，应当充分评估发行银行的信用状况、经营管理能力、投资管理能力和风险处置能力，关注产品资产的投资范围和流动性管理，切实防范合规风险、信用风险和流动性风险。
十四、保险机构投资信贷资产支持证券、集合资金信托计划、专项资产管理计划、基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划，应当充分关注产品交易结构、基础资产状况和信用增级安排，切实防范信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险。
十五、保险机构投资有关金融产品，应当充分发挥投资者监督作用，持续跟踪金融产品管理运作，定期评估投资风险，适时调整投资限额、风险限额和止损限额，维护资产安全。金融产品发生违约等重大投资风险的，保险机构应当采取有效措施，控制相关风险，并及时向中国保监会报告。
十六、保险机构投资有关金融产品，不得与当事人发生涉及利益输送、利益转移等不当交易行为，不得通过关联交易或者其他方式侵害公司或者被保险人利益。
十七、保险公司投资有关金融产品，应当于每季度结束后30个工作日内和每年4月30日前，分别向中国保监会提交季度报告和年度报告，并附以下书面材料：
（一）投资及合规情况 ；
（二）风险管理状况；
（三）涉及的关联交易情况；
（四）中国保监会规定的其他审慎性内容。
保险公司委托保险资产管理公司投资有关金融产品的，可将前款报告纳入《保险资金委托投资管理暂行办法》规定的定期报告。
十八、本通知所指信用增级安排，其中保证担保的，应当为本息全额无条件不可撤销连带责任保证担保，且担保人信用等级不低于被担保人信用等级；抵押或质押担保的，担保财产应当权属清晰，未被设定其他担保或者采取保全措施，经评估的担保财产价值不低于待偿还本息，且担保行为已经履行必要法律程序。
本通知所指保险公司总资产，应当扣除债券回购融入资金余额和独立账户资产。
十九、本通知自发布之日起施行。《关于保险资金投资基础设施债权投资计划的通知》（保监发〔2009〕43号）同时废止。
中国保监会
2012年10月12日
黑龙江省港口管理条例
黑龙江省人大常委会
黑龙江省港口管理条例
黑龙江省人大常委会
（1996年11月3日黑龙江省第八届人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过）
第一章 总 则
第一条 为了加强港口的管理，保障港口正常的生产、经营秩序，促进港口事业的发展，发挥港口在全省水路运输中的枢纽作用，适应国民经济发展和人民生活需要，制定本条例。
第二条 本条例适用于本省行政区域内港口的规划、建设、生产、经营、管理及其他与港口有关的活动。
第三条 黑龙江航运管理局是本省港口的主管部门，主管全省港口管理工作。负责组织实施本条例。
黑龙江航运管理局派驻的港务管理机构负责本辖区通航水域干流的港口管理工作。
市（行署）、县（市）人民政府的交通主管部门负责本辖区通航水域干流以外其他水域的港口管理工作，并接受省港口主管部门的业务指导。
第四条 港口建设和经营，实行统筹规划、多方投资，多家经营，公平竞争的原则。
第五条 各级人民政府应当将港口事业纳入国民经济和社会发展计划，并组织实施。
第二章 港口规划与建设
第六条 港口规划分为港口总体布局规划和港口建设发展规划。港口建设发展规划应当符合港口总体布局规划。
第七条 港口规划应当根据经济和社会发展需要编制，做到统筹安排，合理布局。
第八条 港口总体布局规划应当符合城市总体规划，并与土地利用总体规划和水资源综合规划相协调。编制城市总体规划和其他相关规划时，应当兼顾港口建设与发展。
第九条 全省港口总体布局规划由省港口主管部门编制。通航水域干流的港口建设发展规划由派驻的港口主管部门会同当地县以上人民政府有关部门共同编制。其他通航水域的港口建设发展规划由当地县以上交通行政主管部门会同当地人民政府有关部门编制。
港口总体布局规划和港口建设发展规划的批准程序，按国家和省有关规定执行。
第十条 港口总体布局规划和港口建设发展规划的修改，必须经原编制规划的部门提出后报原批准机关批准。
第十一条 港口规划经批准后，应当划定港口区域（以下简称港区）。港区由当地港口主管部门会同有关部门编制划定方案，报所在地县级以上人民政府批准后公布。
第十二条 港口建设应当依据港口总体布局规划和港口建设发展规划，按照国家和省基本建设程序办理，并符合国家和行业规定的技术标准和要求。
第十三条 在港区内建设港口设施，建设单位或个人应当提出申请，经港口主管部门审查同意后，按有关法律、法规规定办理审批手续。
建设单位或个人提出申请时，应当持有下列文件：
（一）与建设规模相适应的资质证明；
（二）县级以上河道主管部门关于防汛安全的审查意见；
（三）当地港监、航道主管部门的审核意见；
（四）申请使用岸线地段陆域平面图和水域图。
港口主管部门接到申请之日起，须在三十日内做出书面答复。
第十四条 在港区外不得擅自建设港口设施。确需临时设置供船舶停靠、旅客上下、货物装卸的设施或装卸、堆存货物的，应当参照第十三条规定办理有关手续。
第十五条 港口建设项目实行招、投标制度和工程监理制度。
港口建设项目的设计、施工、工程监理和竣工验收，应当依照法律、法规及港口工程技术规范和合同的规定进行。港口建设项目未经验收或验收不合格的，不得投入使用。
第十六条 行政机关、企事业单位建设自用、专用码头，按本章规定执行。
第三章 港口保护
第十七条 任何单位和个人都有爱护港口设施的义务。禁止破坏港口设施，扰乱港口生产、经营秩序。
第十八条 在港区内的所有单位和个人及进出港区的船舶、车辆应当遵守港口管理和有关安全、治安、消防、环保等方面的规定，并接受有关部门的监督检查。
第十九条 在港区内禁止下列行为：
（一）设置、抛放障碍物；
（二）进行捕捞作业；
（三）排放有毒有害物质；
（四）其他妨碍港口生产作业的行为。
第二十条 在港区陆域设置设施、进行工程施工作业和使用港区岸线的，应当报经港口主管部门批准。
第二十一条 在港区水域范围内应当保证航道畅通。出现碍航的沉船、沉物等，物主必须立即向港口主管部门报告，并在规定期限内进行消除、打捞。逾期不清除打捞的，由港口主管部门通知港监部门按国家有关规定处理。
第四章 港务管理
第二十二条 从事经营性港口业务的单位或个人（以下简称港口经营人）在开业前，必须向当地港口主管部门提出申请，由当地港口主管部门审查批准，发给港口（码头）经营许可证，经工商行政管理部门登记注册后，方可开业。
第二十三条 申请从事经营性港口业务的单位，应当具备下列条件：
（一）有经营管理的组织机构、地点和负责人，并订有章程；
（二）有与经营能力相适应的人员、设备、码头和安全设施；
（三）有与经营业务相适应的自有流动资金；
（四）有稳定的作业地点。
申请从事经营性港口业务的个人，应当具备上述条件，并持有街道办事处或乡（镇）人民政府的证明。
港口主管部门接到申请后，须在二十日内做出书面答复。
第二十四条 港口经营人应当按期到原批准机关办理港口（码头）经营许可证审验手续。要求变更经营范围和停业、歇业的，须向原批准机关申请办理审批或注销手续。
第二十五条 有自用、专用码头的机关、企事业单位（以下简称自用、专用码头单位），应当到港口主管部门办理港口设施登记。变更自用、专用码头用途或进行出租、转让的，应当到港口主管部门办理变更登记。
第二十六条 在港区内装卸、转运和储存危险货物的，应当经当地港口主管部门会同有关部门批准，并按国家有关规定执行。
第二十七条 港口经营人应当保证完成国家规定需要优先运输的货物以及抢险救灾等重要物资的装卸、集散、疏港任务。
第二十八条 港口经营人和自用、专用码头单位应当按规定向当地港口主管部门报送生产经营基本情况和有关经济技术指标的统计资料。具体报送办法，由省港口主管部门统一制定。
第二十九条 港口经营人和自用、专用码头单位应当缴纳港口管理费。港口管理费的收费标准及征收范围、使用管理办法，由省港口主管部门会同省物价、财政部门共同制定并发布执行。
第三十条 对外开放口岸港口经营人和自用、专用码头单位应当对进出本港口、码头的货物按国家的有关规定代征、代收港口建设费，并按期向省港口主管部门汇缴。
第三十一条 港口主管部门应当为港口经营人和自用、专用码头单位提供港口业务指导和信息咨询服务，并对日常的港口业务活动进行监督、检查和协调。
第五章 法律责任
第三十二条 违反本条例有下列行为之一的，由港口主管部门分别给予以下处罚：
（一）违反本条例第十三条规定，责令其停止施工并在规定期限内拆除所建设施，并处以1000元至5000元罚款。
（二）违反本条例第十四条规定，责令其停止作业，限期补办有关手续，或者恢复原状，并处以100元至1000元罚款。
（三）违反本条例第十九条规定，责令其停止违法行为，并处以1000元至3000元罚款。
（四）违反本条例第二十条规定，责令其停止施工，并处以1000元至3000元罚款。
（五）违反本条例第二十二条规定，责令其停止营业，限期补办经营许可证，没收非法所得，并处以非法所得1至3倍的罚款。
（六）违反本条例第二十四条规定，给予警告并限期补办审验手续，并处以100元至1000元罚款。
（七）违反本条例第二十五条规定，责令停止港口业务活动，并处以100元至1000元罚款。
（八）违反本条例第二十九条规定，责令其限期补缴，并从应缴之日起按逾期日加收应缴总额5‰的滞纳金。拒不缴纳的，处以应纳总额1至3倍的罚款，并吊销其经营许可证。
（九）违反本条例第三十条规定，代征收单位漏征、少征港口建设费的，应当在180天内追补应缴费款；逾期追补不到的，由代征收单位按应缴费额负责赔偿。
第三十三条 港口管理人员违反本条例规定，玩忽职守、滥用职权、循私舞弊的，由其所在单位或上级主管机关给予行政处分。
第三十四条 港口主管部门在实施行政处罚时，应当按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的程序执行。
第三十五条 当事人对行政处罚决定不服的，可以按照《中华人民共和国行政复议条例》和《中华人民共和国行政诉讼法》的规定申请复议或向人民法院起诉。
第三十六条 违反本条例规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第六章 附 则
第三十七条 本条例由黑龙江航运管理局负责应用解释。
第三十八条 本条例自公布之日起施行。黑龙江省人民政府1990年6月8日发布的《黑龙江省港口管理暂行办法》同时废止。
附录：本条例下列用语的含义是：
（一）港口，是指在通航水域（含湖泊、水库）内，具有相应设施，供船舶停靠，旅客上下，货物装卸、储存、驳运及相关的服务功能，并按照一定程序划定的具有明确界线的水域、陆域和岸线构成的场所。
港口可以划分为一个或者若干个港区，每个港区可以设置一个或者若干个码头。
（二）港口总体布局规划，是指在特定规划期内全省的港口布点规划。
港口建设发展规划，是指省辖一个行政区域的港口具体发展规划。
（三）港口区域，简称港区，是指经批准划定的港界范围以内的港口岸线及与其相应的水域和陆域，包括已建港区和规划港区。
港区岸线是指可供船舶停靠的江河沿岸。它依据防洪墙、堤界或陆地座标点确定，可以整段或分段规定。
港区水域是指港区岸线以下的坡岸、滩地、水面与水下以及水上架空区域。
港区陆域是指港区岸线以上的土地。
规划港区是指根据港口规划为港口的进一步开发、建设而制定具有明确界线的预留岸线、水域和陆域。
（四）港口设施，是指为停靠船舶或从事港口生产、经营活动而建造和设置的人工构造物及相关设备，主要包括码头、岸壁、护岸、港池、锚泊地、浮筒、趸船、铁路专用线、仓库、堆场、道路以及给排水、供电照明、通信、环保、消防等设施。
（五）经营性港口业务，是指以营利为目的，订有港口业务合同并发生各种方式费用结算，在港区内为运送货物、旅客向船舶、货主和旅客提供服务的活动，主要包括装卸、储存、驳运、搬运、理货、拖带、对货物进行简易处理以及为旅客候船和上下船舶提供的服务等行为。
（六）自用码头，是指为本单位生产、生活及执行公务使用的码头。专用码头，是指具备某种特定功能专门从事某一种专项服务的码头。
1996年11月3日
